Evaluación del comportamiento del Fondo de Inversión Colectiva Occirenta y diseño de estrategias para incrementar la confianza de los inversionistas: un estudio de caso en Colombia

Abstract

El presente estudio analiza el comportamiento del Fondo de Inversión Colectiva Occirenta y propone estrategias orientadas a fortalecer la confianza de los inversionistas dentro del sistema financiero colombiano. El objetivo general de la investigación fue evaluar el desempeño del fondo a partir del análisis de sus principales indicadores financieros y de percepción del cliente, con el fin de identificar factores que influyen en la satisfacción y en la decisión de permanencia de los inversionistas. La investigación se desarrolló bajo un enfoque cuantitativo de tipo descriptivo, complementado con la aplicación de una encuesta estructurada dirigida a los clientes del Fondo Occirenta, administrado por la Fiduciaria del Banco de Occidente. Los resultados obtenidos evidencian altos niveles de satisfacción, destacando la claridad del proceso de vinculación, la facilidad en el uso de los canales digitales, la adecuada rentabilidad frente al perfil de riesgo conservador y el acompañamiento constante de la fiduciaria. Asimismo, se identificó que la confianza y la transparencia son los factores determinantes en la fidelización de los inversionistas. En conclusión, el estudio demuestra que una gestión eficiente, basada en la comunicación clara, la educación financiera y la atención personalizada, permite consolidar la lealtad del cliente y fortalecer el posicionamiento del fondo en el mercado. Estos hallazgos aportan al ámbito académico al integrar teoría y práctica sobre el comportamiento del inversionista, y al sector productivo al ofrecer estrategias concretas para optimizar la relación entre la fiduciaria y sus inversionistas.