Análisis del Lavado de Activos en Cooperativa COOPETRABAN

Abstract

El lavado de activos es uno de los riesgos más altos que tiene el sector financiero en el país, ya que a través de este delito los grupos al margen de la ley logran introducir grandes cifras de dinero provenientes de fuentes ilícitas, como compañías fachada, compañías de papel, compra de bienes o instrumentos monetarios, ventas fraudulentas de bienes inmuebles, falsas facturas de importación y exportación ficticias, entre otros. La finalidad de este estudio es determinar los factores de lavado de activos y como afecta al sector de las Cooperativas, para el cual nos enfocaremos en la Cooperativa COOPETRABAN ya que está expuesta a diferentes riesgo por ser una entidad financiera que presta servicios de transacciones de ahorro y crédito, las cuales pueden tener procedencia de actividades ilícitas y llegar a afectar profundamente la Cooperativa COOPETRABAN.

Money laundering is one of the highest risks that the financial sector has in the country, since through this crime the groups outside the law manage to introduce large amounts of money from illicit sources, such as front companies, companies of paper, purchase of goods or monetary instruments, fraudulent sales of real estate, false fictitious import and export invoices, among others. The purpose of this study is to determine the factors of money laundering and how it affects the Cooperative sector, for which we will focus on the Cooperativa COOPETRABAN since it is exposed to different risks as it is a financial entity that provides savings transaction services. and credit, which may come from illegal activities and can deeply affect the COOPETRABAN Cooperative.